币圈两高新规下的人必看生存法则

8月25日那天，最高人民法院和最高人民检察院联手投下了一颗"重磅炸弹"——新版《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（简称"掩隐罪解释"）。作为一个长期关注金融犯罪的法律从业者，我第一时间仔细研读了这份文件，看完不禁为国内的加密从业者们捏了把汗。

新规究竟动了哪些"奶酪"？

说实话，这份12条的司法解释来得正是时候。现在的犯罪分子越来越精明了，洗钱手段层出不穷，特别是借着虚拟货币这张"高科技"外衣，让很多办案人员头疼不已。

新规最显著的变化就是把"情节严重"的门槛从10万元提高到了50万元。听起来好像松动了？其实不然。现在不仅要看金额，还要结合具体情节来判定，比如涉案人员是否拒不配合追赃、是否多次作案、是否造成250万元以上损失等等。这就像给犯罪分子设了个"组合关卡"，想钻空子更难了。

作为一名处理过不少金融案件的法律人，我特别注意到司法解释中对"主观明知"认定的收紧。现在办案人员不能简单推定嫌疑人"明知"，而是要综合考察交易行为、资金来源、账户异常等方方面面。说白了，就是要拿出真凭实据，不能靠"我觉得"。

虚拟货币真的"隐身"不了

虽然司法解释全文没直接提到虚拟货币，但发布会上最高检领导的表态很说明问题。第一个典型案例就是三个小年轻在OKEX交易所帮诈骗团伙"洗U"的案子。

案情很简单：2020年9月，三个小伙子在网上联系到诈骗团伙，用自己的银行卡收款，然后在交易所买成USDT转给上家，赚点"手续费"。这种操作在圈内俗称"跑分"，现在可好，三个人全被判了掩隐罪，还属于"情节严重"。

这不是孤例。从我接触的案件来看，现在电信诈骗、网络赌博、传销等黑灰产特别喜欢用USDT洗钱。原因很简单——转账快、跨境容易、还带点"高科技"的迷惑性。但新规一出，这些自以为聪明的操作都要现原形。

加密从业者的"四不"原则

看着一个个案例，我想给还在国内坚守的web3从业者几点掏心窝的建议：

第一，别碰资金通道。什么代买代卖、承兑换汇，这些都是高危操作。我认识一个技术不错的开发者，就因为帮人"换U"赚差价，现在还在吃牢饭。

第二，远离"高收益理财"。天上不会掉馅饼，那些宣称保本高息的虚拟币理财项目，十个有九个是资金盘。等暴雷了，你不仅血本无归，还可能被当共犯。

第三，做好合规背书。如果是做钱包、链上分析这类技术服务的，一定要在用户协议里写明"禁止用于违法活动"，发现可疑交易立即上报。

第四，眼光放长远。国内web3的合规空间越来越小，与其在灰色地带提心吊胆，不如考虑做底层技术研发，或者把业务拓展到香港、新加坡等合规地区。

说到底，新规就像一面照妖镜，会让那些打着区块链幌子的违法犯罪无所遁形。对于真正想做事的web3建设者来说，这反而是个去伪存真的好机会。寒冬总会过去，但前提是，你得活到春天来临的那一刻。

(责任编辑：链闻)